Торговое и структурное финансирование

Краткосрочное финансирование на основе межбанковских соглашений или аккредитивов с пост-финансированием без страхового покрытия Экспортных Кредитных Агентств

Финансирование без страхового покрытия Экспортных Кредитных Агентств обычно предоставляется на срок до 1-3-х лет

Финансирование из средств ИФИ без использования аккредитива
Целевое финансирование, получаемое от иностранного банка для последующей выдачи займа клиенту под конкретную внешнеторговую сделку

Аккредитив с пост-финансированием
Воспользовавшись аккредитивом Халык банка возможно получение средств для совершения экспортных операций или финансирования до поступления выручки от реализации импорта
Заем привлекаемый без страхового покрытия ЭКА является гибким инструментом в части графика погашения, сроков финансирования, вида приобретаемого товара или оказываемых услуг.

Основные условия пост-финансирования по аккредитиву

1. Условия контракта

предмет контракта:  покупка товаров/получение услуг (приобретение основных средств – машины и оборудование, автотранспорт, морской транспорт и т. д., либо связанные с этим услуги)
условия оплаты: по аккредитиву, выпущенному на 100% от суммы контракта либо на «основную» сумму контракта (за минусом авансового платежа)

2. Условия финансирования

сумма займа: от USD/EUR 100,000.00
срок: до 1-2-х лет (зависит от суммы займа и вида транзакции)
погашение основного долга: ежеквартальными/полугодовыми/годовыми платежами/в конце срока финансирования

Средне- или долгосрочное финансирование под страховое покрытие Экспортных Кредитных Агентств

Финансирование импорта со страховым покрытием предоставляемого займа Экспортным Кредитным Агентством страны производителя (экспортный кредит, застрахованный ЭКА)

Основные характеристики

ЭКА созданы для стимулирования экспорта товаров;
ЭКА страхуют до 95% (некоторые ЭКА – до 100%) политических и коммерческих рисков Заемщика;
условия финансирования (стоимость и сроки займа) выгоднее, чем кредит иностранного банка, не застрахованный ЭКА;

Основные условия финансирования при страховом покрытии займа ЭКА

1.Условия контракта

предмет контракта: покупка основных средств (машины и оборудование, автотранспорт, морской транспорт и т.д.)

Условия оплаты
не менее 15% суммы контракта – авансовый платеж
до 85% суммы контракта – против отгрузки оборудования/оказания услуг
сумма, подлежащая страховому покрытию: до 85% суммы контракта
происхождение товара: не менее 60-70% товара, должно производиться в стране ЭКА

2.Условия финансирования

сумма займа: от USD/EUR 500,000.00
срок: от 3-х до 5-7-и лет (зависит от суммы займа и приобретаемого товара/вида проекта)
погашение основного долга: равными полугодовыми платежами, начиная с 6-го месяца с точки отсчета (точкой отсчета может быть: 1) последняя дата отгрузки; 2) средневзвешенная дата отгрузки; 3) дата ввода оборудования в эксплуатацию)

Вознаграждение (без учета маржи АО «Народный Банк Казахстана»)

плавающая ставка: 6м Libor/Euribor + маржа инобанка
фиксированная ставка: «базовая» ставка + маржа инобанка

страховая премия ЭКА: оплачивается единовременно либо из собственных средств покупателя, либо за счет займа финансирующего банка (может быть выключена в основную сумму контракта, финансируемого со страховым покрытием ЭКА)
авансовый платеж: может быть профинансирован отдельно за счет коммерческого займа ИФИ на срок до 2-х лет (в зависимости от суммы)

Экспортный кредит, застрахованный в нескольких ЭКА    
Также экспортные поставки из нескольких стран могут финансироваться с участием нескольких ЭКА. В этом случае каждое ЭКА страхует стоимость экспортных поставок из своей страны